菲律宾央行严控现金交易！单日提款上限50万比索，超额需接受强化尽职调查

出海网9月22日消息，菲律宾中央银行（BSP）近日发布第1218号通告，宣布实施新的现金交易管控措施，规定单日银行现金提款或支付上限为50万比索（约合人民币6万元）。若交易金额超过此限额，客户须接受强化尽职调查（EDD），包括提交额外身份证明文件及证明资金用于合法商业用途。新规要求所有受央行监管的金融机构严格执行，超过50万比索的交易不得以现金直接提取，必须通过支票、银行转账、数字支付等可追溯渠道办理，旨在应对洗钱、恐怖主义融资等非法资金流动风险。金融机构需加强账户监控，对无法满足EDD要求或存在可疑行为的客户提交报告并重新评估业务关系。