越南新规11月生效：国内转账超13.5万元或跨境超1000美元须向央行报备

出海网9月23日消息，越南国家银行发布第27/2025号通函，细化《反洗钱法》执行细则，新规要求国内电子转账金额达5亿越南盾（约13.5万元人民币）或跨境转账超1000美元时，需向央行报备完整交易信息（含双方机构、账户、金额及用途等），并以电子形式传输。金融机构需履行“金融警察”职责，对可疑交易可暂停或拒绝执行。此外，携带外币超5000美元、越南盾超1500万或黄金超300克需向海关申报，其他贵金属或宝石价值达4亿越南盾（约10.8万元人民币）以上也需申报。新规自2025年11月1日生效，金融机构需在2026年1月1日前完成系统升级与流程调整，重点提升黑名单监控与风险识别能力。