俄罗斯银行已全部被美国制裁！外贸收款还有哪些渠道？

上周，美国又加固了对俄罗斯的“金融制裁网”，宣布对俄罗斯天然气工业银行（Gazprombank）、50多家俄罗斯中小银行、40多家俄罗斯证券机构和15名俄罗斯金融官员实施制裁。涉及1家中国实体，俄罗斯外贸银行VTB在中国上海的3名员工。

其中，俄罗斯天然气工业银行作为俄罗斯大型银行中仅剩的“独苗”，最终还是上了美国制裁名单。还有外贸人比较熟悉的BBR Bank、BCS Bank AO等银行。

至此，俄罗斯的中大型银行已全部被美国列入制裁清单，进一步将俄罗斯隔绝于国际金融体系之外。

此外，美国还发布了一份警报，警告外国金融机构，如果加入俄罗斯金融信息传递系统(SPFS)将会受到严厉制裁。

俄罗斯金融信息传递系统(SPFS)被称为“俄版SWIFT”，用于替代SWIFT在俄罗斯境内的跨境支付服务，‌截至2023年9月底，已有550家机构（主要是银行）加入了该系统。

对中国出口企业来说，随着俄罗斯中大型银行和金融机构的全部“沦陷”，对俄进出口的收付款问题将面临更大的挑战。

当前，外贸企业接收俄罗斯货款的途径主要有哪些呢？

渠道1：VTB上海分行

俄罗斯外贸银行VTB上海分行，是目前规模最大中俄贸易收付款渠道。作为唯一在中国持有银行牌照的俄罗斯银行，VTB上海分行在中俄贸易结算中是目前相对最稳定的渠道，有23家打款行，可收RMB以及卢布。目前开户已没有原来那么拥挤了。最好是双方都有VTB账户，其他银行转到VTB上海可能要2.68%+4%的手续费。只要汇款属于正常业务范畴，没有涉及制裁等问题，可以顺利入账并转换成人民币，之后可从人民币账户进行国内账户间的转账。

渠道2：边境口岸银行

东北及内蒙地区的边境口岸银行，因美元业务少，相对不惧美国制裁，承接了大量中俄贸易结算业务。例如，HEB银行、HC农商行、MZL银行、HH农商行、LJ银行等。

渠道3：外贸综合服务平台代收

外贸综合服务平台为企业提供全流程的代收服务，尤其适合需要整合性服务的企业。但企业应慎重选择，外综服（或进出口）公司必须具备真实的外综服资质和全流程合规操作。

渠道4：1039市场采购模式

对俄业务通过1039模式收款，适合无退税需求的企业或者个人。该模式适用于在市场集聚区采购商品的出口。单票报关单商品货值15万(含15万)美元以下，并在采购地办理出口商品通关手续。1039在外汇结汇方面更为灵活，可以转入私人账户，并允许外商以人民币结算货款。

目前全国有39个城市和地区可以开展1039贸易方式。具体试点市场单位，详见下图：

渠道5：第三国结算

利用在非受制裁国家的合作伙伴完成付款。中亚五国、阿联酋、老挝及欧洲等是目前常见的第三国汇款渠道。但目前陆续出现有些第三国发布新规定，对于货物出口目的地不是其本国的，不允许中转汇款。而且第三国付款操作较为复杂，涉及多方汇兑和外汇政策合规问题，通常也伴有较高的费用。资金到账时间也会相对较长，且面临汇率波动风险。

渠道6：持牌电子银行账户平台

这些平台提供的电子银行账户服务是另一个快捷的收款方式，适用于未被制裁的一般货物贸易。

渠道7：货代代收

小金额可以考虑找货代代收，但如果是大金额货款，就必须要非常慎重。除了担心资金安全性之外，还要小心潜在的税务等法律风险。